Ins Rollen kam der Fall vor über drei Jahren durch einen jungen Whistleblower, der neu in der Bank war und dem Unregelmäßigkeiten auffielen. Seine Anzeige an die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht Bafin beinhaltete einen Beleg: 120 000 Euro an die damalige Lebensgefährtin des Bankvorstands L. Wie sich später herausstellte, diente dieses Geld für die Finanzierung eines Hauses in Bayreuth. Die Bafin schaltete den Genossenschaftsverband ein, es kam im August 2018 und im Januar 2019 zu zwei unangekündigten Kassenprüfungen , bei denen Vorstand L. die Prüfer des Verbandes austrickste.